Zelo henter foretaksdata, roller og reelle rettighetshavere fra Enhetsregisteret, sjekker eiere og kontaktpersoner mot PEP- og sanksjonslister, og foreslår risikonivå med begrunnelse ut fra næringskoden. Du vurderer og godkjenner. Zelo gjør resten.
De samme opplysningene skrives inn om og om igjen. Så spør tilsynet hvorfor kunden havnet i lav risiko, og svaret ligger i et regneark ingen helt stoler på.
Halvparten av regnskapsforetakene hadde mangler i hvitvaskingsarbeidet i Regnskap Norges kontroll i 2025. De hyppigste grove bruddene er risiko vurdert for sent og dokumentasjon som mangler. Zelo henter opplysningene, kjører listekontrollen og skriver begrunnelsen, slik at du bruker tiden på vurderingene.
Zelo henter foretaksdata, roller og reelle rettighetshavere fra Enhetsregisteret, og tegner opp eierstrukturen.
Skjemaet kunden får er kortet ned til fem til åtte punkter, forhåndsutfylt med det registrene allerede vet.
Eiere og kontaktpersoner sjekkes mot PEP- og sanksjonslister. Listene oppdateres ukentlig, og kontrollen går på hele porteføljen.
Zelo foreslår risikonivå med begrunnelse, setter kunden opp for årlig gjennomgang, og legger dokumentasjonen klar til uttrekk.
Foretaksdata og roller hentes rett fra Enhetsregisteret. Du vurderer og bekrefter i stedet for å starte på blankt ark.
Zelo foreslår hvem de reelle rettighetshaverne er, og viser eierstrukturen bak forslaget. Du ser hvor tallene kommer fra.
Kontaktpersoner og eiere sjekkes mot listene, og listene oppdateres ukentlig for hele porteføljen. Treff løftes frem, ikke bort i en logg.
Zelo foreslår risikoklasse ut fra næringskode og registerdata, og skriver begrunnelsen hvitvaskingsloven krever. Du justerer der du er uenig.
Én oversikt viser hvilke kunder som er i orden, hvilke som nærmer seg årlig gjennomgang, og hvilke som mangler noe.
Hele dokumentasjonen kan hentes ut samlet den dagen Finanstilsynet eller revisor ber om den.
Jobben stopper ikke når kunden er godkjent. Zelo passer på det som skjer i månedene etterpå, så ingen kunde blir liggende uten gyldig vurdering.
Regneark viser sjelden når risikoen ble vurdert, eller om listekontrollen faktisk ble kjørt. Zelo samler kundetiltaket ett sted og legger dokumentasjonen klar til arkivet, så den finnes den dagen noen ber om den.
Ingen. Hvitvaskingsloven sier kundetiltak, de fleste byråer sier kundekontroll eller kundesjekk i det daglige, og KYC er det samme på engelsk. Jobben er den samme: identifisere kunden og de reelle rettighetshaverne, kontrollere mot PEP- og sanksjonslister, vurdere risiko og dokumentere det som ble gjort.
Jo færre hender dere har, desto mer teller det at opplysningene hentes og kontrolleres av seg selv. Kundens skjema er kortet ned til fem til åtte punkter, og rollestyringen gjør at dere kan vokse fra en håndfull til flere hundre kunder uten mer administrasjon.
Det har dere. Ansvaret ligger hos den hvitvaskingsansvarlige i byrået, og det kan ikke settes bort til et system. Zelo foreslår risikonivå ut fra næringskode og registerdata, men forslaget er et utgangspunkt, ikke en beslutning. Dere bekrefter eller endrer, og valget dokumenteres.
Prisen følger hvor mange kunder dere gjør kundetiltak på, og hvor mange hos dere som skal jobbe i løsningen. Vi går gjennom den i demoen, når vi vet hvor stor porteføljen er.